遺產規劃對不同的人意味著不同的事情。歸根結底，它是關於確保您有正確的機制，以確保在您死亡的情況下，您的資產以您想要的方式傳遞。
概括地說，遺產規劃過程中有四個關鍵步驟：
首先，確定哪些資產將作為您遺產計畫的一部分來處理？這可能比您想像的更廣泛，可能涉及到：
- 儲蓄帳戶
- 股票
- 企業
- 房產
- 車輛
- 收藏品
- 具有情感價值的物品
- 養老金儲蓄。
接下來，誰擁有這些資產？資產可以是個人擁有的，也可以是共同擁有的，可以是在養老金範圍內擁有的，也可以是由公司或信託等相關實體擁有的。
第三，您希望這些資產在您死後如何分配？這個問題只有您能回答：誰應該得到什麼，什麼候？
最後，您如何實現這一結果？遺產計畫彙集了上述問題的答案。它通常包括遺囑和授權書，但在許多情況下，還將涉及處理相關實體和養老金餘額的繼承規劃戰略。此外，可能還需要採取措施為孩子和混合家庭提供服務。
另一個關鍵步驟是選擇您的執行人。這是在您死後執行您最後願望的人。執行人應該是您信任的、有一定財務知識的人，因為他們將負責償還債務，並根據您遺囑中的條款管理您的遺產。遺囑執行人可以是家庭成員、親密的朋友、律師、公共信託人或其他公司提供者。
這裏有幾個問題可以幫助您決定您的遺產規劃中是否有一些需要填補的空白：
- 您有遺囑嗎？
- 如果您有，最後一次更新是什麼時候？
- 如果需要的話，您（或您的配偶）能否找到您的遺囑？
- 您是否有一份委託書，以備您不能自己做決定？
- 如果您和您的配偶在遺囑中把一切都留給對方，您是否考慮過在您同時死亡的情況下會發生什麼？
- 您是否意識到養老金和家庭信託並不構成您遺產的一部分，因此需要其他策略（除了遺囑）來妥善處理這些問題？
- 您是否知道，被稱為 “遺囑信託 “的特殊節稅結構可以用來將財富安全地傳遞給家庭成員，但如果在您的遺囑中記錄下來，它們是最有效的？
- 您是否適當考慮過誰應該是您的遺囑執行人（有時您最親近的人，如配偶，可能不適合扮演這個角色）？
一旦到位，任何好的遺產計畫都應定期審查和更新。結婚、離婚或死亡等重大生活事件是一個很好的機會，可以重新審視您的遺產計畫，並確保在您死後正確的人將得到保護。
通過對客戶的個人和企業結構的深入瞭解，我們能夠很好地在遺產規劃過程中提供幫助，為客戶帶來符合具體要求的稅收結果。請聯繫我們以獲取更多資訊。
