財務建議流程
幫助您實現財務目標
財務規劃執業操作規範流程
1. 建立和界定與客戶的關係
- 與客戶明確評估策略和實施範圍，包括條款和責任以供審查。
2. 收集客戶數據
- 調查和收集完整的信息及證明文件
- 收集客戶的定性信息
- 制定客戶的目標、要求和重點
3. 分析和評價客戶的財務狀況
- 分析客戶的信息，並評估他們的目標，需要和重點
4. 確定適當的財務規劃相關策略和建議，編制財務規劃建議書（SOA）
- 以客戶的最佳利益為基礎，來明確和建立合適的理財規劃戰略
- 制定財務規劃建議
- 確定將要實施的產品和服務
- 在SOA中給客戶提出建議
- <作為必要的審查意見，提出新的SOA或建議記錄（ROA）
5. 實施建議
6. 定期檢查和重新評估客戶的情況
