財務建議流程

幫助您實現財務目標

財務規劃執業操作規範流程

1. 建立和界定與客戶的關係

  • 與客戶明確評估策略和實施範圍,包括條款和責任以供審查。

2. 收集客戶數據

  • 調查和收集完整的信息及證明文件
  • 收集客戶的定性信息
  • 制定客戶的目標、要求和重點

3. 分析和評價客戶的財務狀況

  • 分析客戶的信息,並評估他們的目標,需要和重點

4. 確定適當的財務規劃相關策略和建議,編制財務規劃建議書(SOA)

  • 以客戶的最佳利益為基礎,來明確和建立合適的理財規劃戰略
  • 制定財務規劃建議
  • 確定將要實施的產品和服務
  • 在SOA中給客戶提出建議
  • <作為必要的審查意見,提出新的SOA或建議記錄(ROA)

5. 實施建議

6. 定期檢查和重新評估客戶的情況

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