現在企業比以往任何時候都更應該考慮準備現金流預測。
根據澳大利亞統計局的數據，一半的中小型企業在運營的前三年內就失敗倒閉了。澳大利亞證券和投資委員會指出，現金流不暢被認爲是40%企業失敗的一個因素。事實上，隨着澳大利亞擺脫經濟衰退，現金流將是所有企業的一個關鍵問題，而不僅僅是初創企業。
所有企業都必須確保他們在特定時間有足夠的現金來支付他們的賬單。爲了履行來自許多方面的廣泛的支付義務，現金是經常被需要的，其中包括：
- ATO
- 供應商
- 銀行
- 僱員，以及
- 保險公司。
現金流預測是有效經營企業的一個重要的現金管理工具。具體來說，現金流預測可以追蹤在某一特定時期流入和流出企業的現金來源和數額。它使你能夠預見你的企業所持有的現金數額的高峯和低谷，因此，你是否有足夠的現金來資助你在特定時間的債務。
此外，現金流預測提醒你什麼時候需要採取行動-例如，通過貼現股票或獲得透支–以確保你的企業有足夠的現金來滿足其需求。現金流預測還可以讓你看到什麼時候你有大量的現金盈餘，這可能表明你借了太多的錢，或者你有應該投資的錢。在實踐中，現金流預測也可以。
- 減少你對外部資金的依賴
- 提高你的信用等級
- 協助規劃和重新分配資源，以及
- 幫助你認識到對你的盈利能力有重大影響的因素。
通常情況下，預測會列出：
- 收款
- 付款
- 收支差額（括號內爲負數）。
- 期初餘額
- 期末銀行餘額。
如果你不清楚如何準備現金流預測，請諮詢你的簿記員或會計師。
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